防范于心 反诈于行

警钟长鸣防诈骗 心存警惕保平安

大数据学院小e反诈课堂

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学习防诈小技巧~

冒充熟人诈骗是指犯罪分子通过盗取或伪造熟人身份（如领导、亲友、网恋对象等），建立信任后以紧急事由诱导转账的犯罪行为。涉案金额从数千元至数十万元不等，需通过谨慎核实身份和及时报警防范风险‌。‌‌

【作案手法】

手段一：身份伪装与信任建立

①直接盗用熟人社交账号（微信、QQ等），或通过改昵称、头像、模仿语气等方式，让受害者误以为是本人。

②若未获取账号，会先以“手机换号”“账号被盗后新号”等理由主动添加好友，用模糊信息（如“还记得我吗？之前一起吃过饭”）引导受害者自行对号入座。

手段二：编造紧急诈骗理由

①临时救急类：谎称“急需用钱周转”“生病住院缺医药费”“遇到交通事故需垫付费用”，要求受害者通过转账、发红包等方式支援。

②代办事宜类：伪装成领导/同事，以“帮忙垫付会议费用”“代买礼品/机票”“处理工作上的紧急款项”为由索要钱款。

③账号/信息安全类：谎称“账号被冻结”“需要验证身份”，诱导受害者提供银行卡号、验证码，或直接要求转账到“安全账户”。

【真实案件】

【案例一】

5月22日，椒江的何女士在翻阅手机时，偶然发现一个陌生人关注了她的微博。由于该陌生人的微博昵称与何女士姐姐的极为相似，她误以为是姐姐的小号。接着，对方声称其银行卡和支付宝账户均被冻结，导致一个网购的包包无法支付。对方称已通过网银向何女士转账24800元，但因延迟需等待24小时，因此请求何女士先行垫付购买包包所需资金。

何女士点击对方提供的购买链接，发现一笔交易订单尚有24800元尾款未结清。考虑到一次性拿出这么多资金确实困难，对方提出可为何女士垫付35%的汇款。在经过一番考虑后，何女士决定伸出援手，向对方指定的账户汇去了8680元。

汇款完成后，何女士心中涌起一股不祥之感，于是立即致电姐姐询问情况。经过姐姐的确认，她才发现自己已经上当受骗。

【民警提醒】

在遇到疑似冒充熟人的诈骗时，一定要先保持冷静，遇到对方编造的紧急情况，不要被骗子的话术迷惑而慌乱决策；关键是别急着相信，应立刻通过电话直接联系对方本人确认身份，若暂时联系不上，也可联系其他共同亲友辅助核实；同时始终坚持“三个不”原则：不轻信陌生电话或模糊身份的请求、不向对方透露银行卡号、验证码等个人敏感信息、不随意进行转账或发红包操作，避免财产损失。

【案例二】

小松收到他的QQ好友发来的求助信息，“QQ好友”称家中突发意外家人住院，现急需资金周转缴费等，想向小松借钱急用。由于小松与该好友平日关系熟络，就未对“QQ好友”的真实身份信息产生怀疑，也未去进行核实，出于对好友的关心，便按照对方要求，通过个人银行账户分三次向指定账户转账合计6000元。转账完成后，小松开始心生疑虑，随即通过电话联系该好友本人核实情况。好友表示从未登录过QQ，也未曾向小松提出过借款请求，小松这才意识到遭遇了诈骗。

【民警提醒】

一定要核实清楚对方的身份，避免没有见面或者没有打电话核实，而仅通过即时通讯工具的方式，就向对方进行转款操作。一旦发现自己遭遇了冒充熟人诈骗，一定要第一时间将骗子的即时通讯工具账号信息、群内聊天内容以及转账汇款凭证进行留存，并第一时间向当地的公安机关进行报案。

在当今复杂的网络时代，冒充熟人诈骗同样如潜伏的陷阱，时刻警醒着我们：对“熟人”身份的惯性信任与应急时刻的慌乱，往往会让财产安全面临严重威胁。这类诈骗精准抓住人们对亲友、同事的天然信任，或盗用社交账号伪装身份，或编造“换号”、“办事”等借口套近乎，再以“紧急救急”、“代付垫付”、“账号解冻”等理由索要钱财，既利用了人情顾虑，又常以“事情紧急别声张”阻断核实环节，让受害者在疏忽间蒙受损失。

我们绝不能因“熟人”的标签放松警惕，也绝不能成为诈骗分子利用信任的目标。我们要始终保持冷静，遇到“熟人”提出转账、索要敏感信息等请求时，坚决摒弃“怕麻烦”、“顾情面”的心态，第一时间通过电话、当面沟通等方式直接核实对方身份，若无法直接联系，也可借助共同亲友辅助确认。

图文：李函蔚 侯变珂 刘珂瑄

编辑:何雨亭

大数据学院供稿