防范于心 反诈于行

警钟长鸣防诈骗 心存警惕保平安

大数据学院小e反诈课堂

开讲啦~

邀你共同

学习防诈小技巧~

诈骗真实案例1

2025年1月6日，事主在浏览网页时发现一款既能刷单又能交友的APP，很感兴趣，便下载安装了该软件，并询问客服如何操作。客服表示需要先完成一定的刷单任务后，才可安排异性约见。事主信以为真，立刻按要求充值了3000元并完成了五笔刷单任务。当询问返利和约见事宜时,对方却称有一笔任务因事主操作失误导致账户冻结，需要再完成三笔才能实现事主的要求。随后，事主又充值了2000元进行刷单，再次联系对方时,却发现自己已被拉黑，意识到被骗,于是报警。

诈骗真实案例2

张某是某高校大二学生。一日,张某在QQ群看见一条招聘网络兼职的信息，称有一份兼职刷单赚取佣金的工作，并且留下了QQ号,通过QQ与“客服人员”联系后接到了第一笔刷单任务。对方给了张某一个某知名购物网站的购买链接，要求加入购物车、不付款，直接截图。张同学发送购物截图后，对方发给张某一个支付宝二维码，让其扫码支付。张某支付完后,对方通过支付宝返还了本金和“佣金” 。随后，张某按照对方的指令继续刷单，连续刷了5单之后，张某不但没有收到“佣金”，连本金的5万元都没有收回。

案例分析

这两起案件均属于典型的网络刷单诈骗，核心作案套路高度一致，均以“精准诱饵诱导+小额信任铺垫+大额套取资金+拉黑失联收尾”，具体拆解与警示如下：

案件共性套路深度解析

1.诱饵设计直击需求：诈骗分子精准锁定不同群体痛点——针对普通用户，以“刷单返利+异性约见”双重诱惑降低防备；针对电商商家，伪造“商铺冻结、涉嫌虚假销售”的紧急场景，利用其“担心生意受损”的心理施压；针对高校学生，以“低门槛、高佣金”的兼职信息为噱头，契合其兼职赚钱的需求。

2.信任构建层层递进：第一起案件中，客服以“完成任务即可约见”为承诺，逐步诱导充值；第三起则通过“小额刷单返还本金+佣金”的操作，快速获取学生信任，为后续大额诈骗铺垫。

3.诈骗收尾模式固定：当受害者投入一定资金（或完成多笔任务）后，诈骗分子要么以“操作失误、账户冻结”等借口诱导二次充值，要么直接切断联系，拒不返还本金与返利，最终拉黑受害者，完成诈骗闭环。

核心防范警示

1.刷单本身属于违规行为，正规平台绝不会以“返利、约见”等形式绑定刷单任务，凡是要求“先充值、先转账”的刷单项目均为诈骗；

2. 电商商家收到账户冻结、违规通知时，务必通过平台官方渠道（如官方电话、站内信）核实，切勿轻信私信、陌生链接或转账要求；

3. 学生群体需警惕“低门槛、高回报”的兼职信息，凡是要求直接扫码支付、连续大额刷单的，均可能是诈骗陷阱，切勿因初期小额返利放松警惕。

图文：大数据学院

指导老师：李进 刘奕辰 孙权伟

大数据学院供稿