防范于心 反诈于行

警钟长鸣防诈骗 心存警惕保平安

大数据学院小e反诈课堂

开讲啦~

邀你共同

学习防诈小技巧~

【案例一：虚假投资理财诈骗】

某市居民小张在社交平台结识一名“理财导师”，对方称有内部渠道可低风险高回报投资虚拟货币，并展示虚假盈利截图。小张被拉入“投资群”，看到多人晒收益后信以为真，先后向指定平台转账15万元。初期账户显示盈利，但提现时被告知需缴纳“保证金”，缴纳后平台突然关闭，导师失联。小张报警后，警方查明此为典型虚假投资诈骗，资金已被转移至境外。  

诈骗手法深度剖析：诈骗分子伪装成"理财导师"，通过社交平台接触受害者，利用虚假高收益截图和"内部渠道"等话术诱骗目标。他们营造专业形象，声称掌握"独家漏洞"，以短期高收益激发贪欲。随后将受害者拉入"投资群"，群内"托儿"频繁晒虚假盈利记录，利用从众心理降低警惕。初期允许小额提现获取信任，待大额资金到账后，便以"保证金"等借口阻止提现。得手后立即关闭平台、解散群聊，资金通过多层账户转移境外，追回难度极大。该骗局精准利用人性弱点，通过心理操控逐步诱导完成诈骗。

反诈提醒：

1. “稳赚不赔”必是骗局——任何投资均有风险，宣称“保本高收益”“内部消息稳赚”的均是诈骗话术。诈骗团伙利用虚假盈利截图和“导师”人设制造暴利假象，实际后台数据可随意篡改，目的就是诱骗大额资金。

2. 核实资质再投资——投资前应通过证监会、银保监会等官网查询机构资质，或拨打官方客服热线核实。若对方回避资质问题或催促转账，应立即终止交易。

3. 警惕“群托儿”与情感绑架——诈骗群内多数成员为骗子伪装，通过晒单、吹捧等手段制造“机不可失”的假象。如遇网友拉群推荐投资，务必保持理性，避免盲目跟风。

4. 提现受阻立即报警——若平台以“保证金”“账户异常”等理由要求追加资金才能提现，极可能是诈骗。应保存聊天、转账记录，第一时间报警并联系银行冻结账户，减少损失。

【反诈案例：兼职刷单诈骗】

某市大学生小李近日收到一条"兼职刷单返利"的短信，点击链接下载了某虚假App。平台客服以"完成刷单任务可赚取高额佣金"为诱饵，诱导其进行小额充值购买虚拟商品。在前两单成功返现20元获取信任后，对方突然以"连单任务""系统卡单"等借口，要求连续转账5万元。当小李完成大额转账后，发现无法提现，客服随即将其拉黑，平台也无法登录。经警方调查，该App为诈骗团伙搭建的虚假平台，被骗资金已被迅速转移。

诈骗手法深度解析：诈骗分子通过短信、社交平台等渠道，利用年轻人想赚快钱的心理，以"零门槛、高回报"的兼职信息吸引大学生，降低受害者警惕性。前期安排小额刷单任务并按时返利，让受害者尝到甜头。通过伪造的订单系统、虚假交易记录等营造正规平台假象，使受害者误认为真能赚钱。待受害者放松警惕后，突然提高任务金额，并以"连单任务""账户异常"等理由要求连续转账。常见话术包括："再完成最后一单就能全部提现""系统检测到异常需要解冻金"等，不断诱导受害者追加资金。一旦得手立即关闭平台、拉黑用户，资金通过多个中间账户快速分流转移，增加追查难度。诈骗App往往存活周期短，更换马甲继续行骗。

反诈提醒：

1. 所有刷单行为均属违法：国家明令禁止任何形式的刷单行为，凡是打着"兼职刷单""轻松赚钱"旗号的，100%是诈骗。诈骗分子往往以"高回报""零风险"为诱饵，专门针对大学生、待业人员等群体实施诈骗。

2. 切勿安装来路不明的App：诈骗分子会通过短信、社交平台发送虚假链接，诱导下载仿冒的刷单App。这些App可能携带木马病毒，不仅会造成财产损失，还可能窃取个人信息。务必通过官方应用商店下载软件，对陌生链接保持警惕。

3. 转账前务必多方核实：当对方以各种理由要求转账时，请立即停止操作。第一时间联系亲友或拨打110咨询，切勿因"任务限时""错过机会"等话术匆忙转账。记住：正规兼职不会要求垫付资金！

4. 遭遇诈骗及时报警：如不慎上当，请立即保存聊天记录、转账凭证等证据，第一时间报警并联系银行冻结账户，最大限度减少损失。

指导老师：李进 穆仕容 刘林林